世界速看：2023年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0629_基金从业资格考试

2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

【资料图】

1、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（）人。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:B

答案解析:选项B正确，中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

2、1990年，（）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。【单选题】

A.英国伦敦

B.美国纽约

C.加拿大多伦多

D.美国纳斯达克

正确答案:C

答案解析:选项C正确，1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs)。

3、下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（）。【单选题】

A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资

B.每只基金都有一个基金合同

C.证券投资基金是一种间接投资工具

D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资。

4、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。【单选题】

A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

正确答案:D

答案解析:选项D不包括，督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：（1）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。（2）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。（3）公司员工是否严格有效执行公司规章制度。

5、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。【单选题】

A.0.0001元

B.0.001元

C.0.1元

D.0.01元

正确答案:B

答案解析:选项B正确，ETF基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市。ETF上市在二级市场的基金申报价格最小变动单位为0.001元。

6、关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。【单选题】

A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述

C.基金机构要完善各项规章制度，强化工作流程管理，在机构内部形成守法合规的企业文化

D.基金机构要建立健全重视法律法规等行为规范，学习和运用法律法规等行为规范的各项机制

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，完善各项规章制度，强化工作流程管理，在机构内部形成守法合规的企业文化；另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范，学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。

7、下列关于忠诚尽责的基本要求，说法不正确的是（）。【单选题】

A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等

B.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

C.不得从事与投资人利益相冲突的业务

D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。1.忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。 具体而言，基金从业人员应当做到以下九点： （１）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（２）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（３）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（５）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（８）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（９）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。2.勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： （１）秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。（２）在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。（３）应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。（４）应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公正地履行职责。（５）基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

8、下列不符合基金销售费用规范的是（）。【单选题】

A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率

B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目

C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费

D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

9、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法正确的是（）。【单选题】

A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功

B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定

C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续

D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前2工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

正确答案:C

答案解析:选项C正确。申购采用全额缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功；基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定；投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续；基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前3作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

10、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。【单选题】

A.申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议

D.招募说明书草案

正确答案:C

答案解析:选项C正确，注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：（1）申请报告；（2）基金合同草案；（3）基金托管协议草案；（4）招募说明书草案；（5）律师事务所出具的法律意见书；（6）中国证监会规定提交的其他文件。